當華爾街還在爲深夜建模加班時，一場由AI掀起的效率革命已悄然降臨。Anthropic近日重磅升級其金融專屬版Claude，推出三大殺手級功能——Excel原生交互、全球金融市場實時數據直連、投行級智能Agent技能包，直擊金融從業者最痛的“數據搬運+重複建模”頑疾，被業內稱爲“分析師的第二大腦”。

image.png

最顛覆性的突破當屬 Claude for Excel。過去，分析師需在Bloomberg、PitchBook、內部數據庫和Excel之間反覆切換，手動複製粘貼成百上千行數據;如今，Claude可直接在Excel界面中讀取、計算、建模——你只需說一句“基於最新財報構建蘋果公司的DCF模型”，它便自動拉取財務數據、計算WACC、生成現金流預測表，全程無需離開電子表格。不僅效率飆升，人爲輸入錯誤也大幅減少。

更令交易員興奮的是，升級後的Claude已打通全球主流金融數據源，實時同步股票、債券、期貨、外匯等多類資產價格與宏觀指標。無論是追蹤美聯儲利率決議後的市場反應，還是動態調整對衝策略，用戶都能基於秒級更新的數據進行決策，真正實現“市場在變，AI先知”。

而真正體現專業深度的，是Anthropic爲金融場景量身打造的 Agent Skills 智能技能集:

  • 自動解析10-K/10-Q財報，提取關鍵指標並生成對比分析;
  • 一鍵完成可比公司估值（Comps）與先例交易(Precedents)研究;
  • 智能整理盡職調查資料包，自動標註風險點;
  • 甚至能輸出符合高盛、摩根士丹利格式的行業報告初稿。

這意味着，過去需團隊協作數日完成的投行項目，如今單人藉助Claude即可在幾小時內產出高質量框架。

AIbase觀察指出，此次升級標誌着AI在金融領域的應用從“輔助查詢”邁向“主動執行”。當Claude能像資深分析師一樣思考、建模、寫作，人類的角色將轉向更高階的判斷與策略制定——這不僅是工具的進化，更是工作範式的重構。

目前，該功能已面向部分金融機構開放測試。可以預見，隨着Claude金融版的普及，那些仍依賴“Ctrl+C/V”的傳統工作流，或將加速被淘汰。在這個AI成爲新生產力的時代，誰先擁抱智能Agent，誰就握住了未來金融競爭的鑰匙。